Методы взыскания дебиторской задолженности

Уважаемые посетители сайта юриста Андрея Бушмакина, в этой статье мы расскажем Вам об основных способах взыскания долгов, методах управления дебиторской задолженностью, а также о некоторых видах взыскания задолженностей через добровольные и принудительные методики погашения долгов.

И так, начнем с превентивных методов борьбы с дебиторской задолженностью. Это, пожалуй, самый простой способ борьбы с неплатежами, поскольку меры по возврату долга Вы принимаете еще до момента возникновения денежного обязательства. К основному превентивному методу взыскания задолженности можно отнести – договорный метод.

Договорный метод взыскания задолженности

В самом названии этого метода взыскания дебиторской задолженности заключен весь его глубочайший правовой смысл. Дело в том, что еще на стадии заключения договора в нем можно предусмотреть меры ответственности, в случае неоплаты долга контрагентом.

Гражданское законодательство Республики Беларусь предусматривает возможность включения в текст соглашения (договора) следующих способов обеспечения исполнения обязательств:

  • Неустойка (выражается в форме штрафа или пени);
  • Залог;
  • Удержание;
  • Поручительство;
  • Гарантия;
  • Задаток.

Более подробно о каждом способе обеспечения исполнения обязательств я расскажу в следующих статья по теме взыскание дебиторской задолженности.

Договорные методы взыскания долгов применимы к достаточно ответственным контрагентам. По статистике, порядка 60 процентов долгов можно вернуть без обращения с иском в суд. Как ни банально, но встречаются случаи, когда оплатить дебиторскую задолженность контрагент просто напросто забывает (секретарь не передал руководителю акты выполненных работ, бухгалтерия «пропустила» сроки оплаты и т.д.).

Порой, вполне достаточно направить в адрес такого неплательщика претензионного письма (заявления). Претензионный порядок досудебного урегулирования спора в настоящее время обязателен только для обязательств, вытекающих из договоров перевозки. Хотя такой метод используется на практике намного шире и применяется в отношении различных видов договоров.

Что же написать в претензионном письме к должнику? Начнем с того, чего не стоит делать ни в коем случае – это угрожать и требовать немедленного погашения долга. Претензионный порядок должен служить методом дружественного урегулирования спора и способствовать добровольному возврату задолженности контрагентом.

Не лишним будет в претензионном письме (заявлении) указать на то, какие пункты договора нарушаются должником, какими нормами гражданского законодательства регулируются вопросы ответственности контрагента, какие меры ответственности к нему могут быть применены в случае длительной просрочки оплаты за оказанные услуги (выполненные работы, поставленные товары).

Силовые методы взыскания задолженности

К ним можно отнести: обращение в судебные инстанции для взыскания долга, обращение в правоохранительные органы, обращение к судебным исполнителям.

Взыскание долга через суд

По имеющейся у нас информации, нынешняя нагрузка на судей системы хозяйственных судов составляет порядка ста дел в месяц. Исходя из среднего числа рабочих дней в месяце – несложно подсчитать, что в среднем судья рассматривает до 5 дел в день. Это говорит об активном использовании такого метода взыскания долга и высоком доверии субъектов хозяйствования к системе хозяйственных судов.

Перед обращением суд необходимо совершить ряд действий, направленных на быстрое и правильное разрешение Вашего дела в суде.

К ним можно отнести:

  • Анализ и сбор имеющихся доказательств (договор, акты выполненных работ, ТТН или ТН (накладные), акты сверки взаиморасчетов, переписка с контрагентом и т.д.);
  • Определение подведомственности и подсудности Вашего спора конкретному суду (в данном вопросе лучше обращаться к юристам);
  • Подготовка искового заявления в суд. Исковое заявление должно соответствовать требования процессуального документа, в нем должны быть указаны все обязательные реквизиты, обоснование требования кредитора;
  • Оплата государственной пошлины.

При взыскании долга в судебном порядке субъекты хозяйствования очень часть обращаются к услугам юридических фирм, частных юристов и так называемых коллекторных агентств.

По существу, каждый из них обладает достаточной квалификацией для представления интересов в суде при взыскании долгов. В работе данных субъектов есть ряд плюсов:

  • Это специалисты высокой квалификации, знающие свое дело;
  • Нет необходимости отвлекать штатного юриста от решения насущных дел фирмы;
  • Гарантии качественной подготовки документов и ведения дела в суде;
  • Расходы на представителя будут возмещаться ответчиком в суде.

 

Обращение к судебным исполнителям

Если договориться с должником при досудебном методе погашения задолженности не удалось, то еще одним действенным способом будет обращение к судебным исполнителям.

Исполнительное производство, как таковое, — этап, следующий за судебными разбирательствами по взысканию долга.

Однако и в ходе судебного разбирательства истец вправе воспользоваться таким инструментом погашения долга, как обеспечение иска. Что включает в себя обеспечение иска: арест имущества должника, арест счетов в банке дебитора, запрет ответчику совершать определенные действия, направленные на отчуждение имущества и т.д.

Единственное, суду необходимо будет представить сведения в отношении такого имущества и счетов в банках, посему работа «внешней разведки» компании должна быть качественной.

Обращение в правоохранительные органы

Почему мы подымаем вопрос обращения для взыскания долга в правоохранительные органы? Да потому что на практике не редки случаи, когда под видом осуществления хозяйственной деятельности субъект правоотношений совершает действия, совокупность которых образует состав преступления, например – мошенничества.

Например, руководитель компании заключает с контрагентами договоры поставки продукции, с условием полной или частичной предоплаты таких товаров. В совокупности, количество таких контрагентов насчитывает десятки. Но оплаченный товар так и не поставляется в установленные сроки. Более того, поставщик даже не намеревается эго поставлять, а денежные средства теми или иными способами «выводятся» с оборота компании.

Как не попасться на удочку мошенников:

  • Осуществлять проверку контрагентов по договорам, путем сбора и обобщения информации;
  • Изучать отзывы о работе компании, благо для этого есть специальные Интернет-ресурсы;
  • Использовать методы обеспечения обязательств по договору.

Более подробно о проверке контрагента по договору мы расскажем в следующих статьях.

В заключении хотелось бы отметить метод возврата задолженности, который применят не стоит, дабы самому не «попасть» под метод, описанный выше.

Неофициально силовой метод, в народе называемый – «наезд»

Такие методы активно использовались в популярные 90-е года. В Российской Федерации, по имеющейся информации, такие методы и сейчас используют многочисленные агентства безопасности, частные охранные агентства (ЧОПы) и отставные (а порой и действующие) работники государственных силовых структур.

Вместе с тем, такие методы не только не законны, но и аморальны и могут причинить вред не только должнику, но и лицу, пытающемуся такую задолженность возвратить.

© Андрей БУШМАКИН